Jak investovat v roce 2024

Přemýšlíte nad tím „jak investovat v roce 2024“? S ohledem na aktuální situaci na finančním trhu se touto celkem logickou úvahou zabývá poměrně dost investorů a hlavním motivátorem nebývají peníze. Většinou je to touha po větší spokojenosti. A stejná touha nás nutí minimálně jednou ročně rekapitulovat měsíce minulé a sepisovat optimistický seznam předsevzetí na období, které je před námi.

Když jsem kdysi vyhodnocovala své výsledky na základě těchto seznamů, mohla bych bývala téměř vždy skórovat lépe. Pocit radosti a spokojenosti se dostavil, až jsem se jednou ohlédla za obdobím pěti až deseti let. A právě tahle optika mě dovedla k přesvědčení a následně také k praxi plánovat krátkodobé cíle v širším kontextu. Dává mi to daleko větší smysl, protože jsem k jejich naplnění motivována mnohem silněji.

A stejné je to s investováním. Tady se skutečně vyplatí dívat dalekohledem, abychom minimalizovali riziko a stabilizovali výkon portfolia. Sprint k jednotlivým metám často vede k impulzivním rozhodnutím založeným na krátkodobých trendech a to může mít s prodlužujujícím se časem nepříznivý dopad na výsledek.Při tvorbě finančních plánů proto vždy začínám u definování rentiérského cíle – respektive u představy o výši pasivního příjmu v době, kdy bychom ideálně rádi přestali pracovat – a zejména tépřizpůsobuji investiční strategii. 

Cíle do 5 let pak většinou řeším pomocí taktiky v kontextu momentání situace a plánovaného časového horizontu.

9 pravidel jak investovat v roce 2024

1. Aktualizujte svůj finanční plán. Začněte rentiérským cílem a postupujte ke krátkodobým cílům. V úvahu berte všechny výdaje většího charakteru. 
   
2. U cílů vždy specifikujte finanční částku a časové období.
   
3. Vyhodnoťte výkon svého portfolia a rebalancujte ho … i s ohledem na aktualizovaný seznam cílů.
   
4. Dbejte na rozložení rizika. Diverzifikujte své portfolio tak, aby obsahovalo různé investiční nástroje a typy aktiv.
   
5. Pokud je to jen trochu možné, navyšte investiční částku (byť jen o pětistovku)
   
6. Buďte otevřeni novým investičním možnostem, ale vždy je pečlivě zkoumejte a analyzujte. 
   
7. Nenechte se strhnout davem. Nedovolte, aby Vaše investiční rozhodnutí byla ovlivněna momentálním sentimentem na trhu. Držte se své dlouhodobé strategie!
   
8. Nezapomínejte držet krizový fond. Mějte dostatečnou hotovostní rezervu pro případ nečekaných výdajů nebo nepředvídatelných situací, abyste nemuseli prodávat investice za nevýhodných podmínek.
   
9. Založte si „fond zábavy“, vyčleňte si určitý objem prostředků a investujte je do věcí a zážitků, které Vám a Vašim nejbližším udělají radost hned. 

S aktualizací finančního plánu Vám ráda pomohu. A pokud ho zatím nemáte, můžeme ho spolu vytvořit. Kontaktovat mě můžete ZDE

Přeji Vám úspěšný vstup do roku 2024!