Finanční jednohubky : 3 lekce z roku 2022
Andrea Cigáníková23.1. 2023
Během debaty nad investičním portfoliem klienty většinou zajímá, jak peníze v rámci dlouhodobého investování po celou dobu kvalitně zhodnocovat a zároveň minimalizovat riziko ztráty. Osobně si myslím, že úplným základem jsou pravidelné schůzky s osobním finančním a/nebo investičním poradcem, který s vámi pohovoří o vývoji na finančním trhu a zkontrolujeme výkon investičního portfolia.
Rozumím nicméně tomu, že dnešní doba je hektická a čas se stává nejdražší položkou. Rozhodla jsem se proto občas podělit o téma, které v daném období při osobních schůzkách s klienty nejčastěji probíráme.
Pojďme se proto dnes společně krátce ohlédnout za rokem 2022 a shrnout 3 nejdůležitější lekce, které jsme v roli investorů dostali:
Lekce 1 : Na nečekané události je třeba se průběžně připravovat
V roce 2022 se chování finančních trhů vymykalo běžným scénářům a zasáhlo naše investiční portfolia. Nejméně to odnesli investoři, kteří s různými scénáři počítali, a kteří
- vnímají investování jako dlouhodbou záležitost
- nespoléhají na jedno aktivum
- mají přehled o výkonu svého portfolia
- staví základy pro nekonečnou rentu
- přiklání se k investičním strategiím, které podporují ochranu bohatsví
Lekce 2 : Investiční strategie hraje v kritických časech důležitou roli
Investování nám pomáhá dosahovat našich finančních cílů s větší lehkostí. Důležitým nástrojem každého investora je proto kvalitní strategie, která by měla zohledňovat nejen množství finančních prostředků, časový horizont a individuální odolnost riziku, ale také počítat s různými scénáři. Důležitou roli hraje strategie zejména v kritických časech, protože pomáhá držet směr a nedělat ukvapené kroky.
Lekce 3 : Pokud investora řídí emoce, v dlouhodobém horizontu prodělává
Nejhorší je podléhat mediálnímu boomu a reagovat na něj. Statisticky je prokázáno, že pokud prodáme aktiva v nevhodnou dobu a chybíme na trhu pouhých 10 dní, můžeme mít na konci investičního období výnos až o 38% nižší. Udržet emoce na uzdě bývá úlohou právě finančního nebo investičního poradce, který Vás na různé scénáře vývoje finančního trhu připravuje, upozorňuje Vás na možná rizika a udržuje Vaše portfolio ve správné kondici, abyste mohli i v době krize zůstat relativně v klidu. Pokud jsme se tedy neviděli déle než 6 měsíců, navrhuji si naplánovat krátkou schůzku.
Důležité právní upozornění: Uvedené informace nepředstavují investiční doporučení ani analýzu investičních příležitostí. Výnosy dob minulých nejsou zárukou výnosů budoucích. A jelikož se s obchodováním na investičních trzích vždy pojí rizika, je vhodné každou transakci konzultovat s investičním poradcem.
Přeji Vám v roce 2023 hodně úspěchů a zajímavých investičních příležitostí.
Důležité právní upozornění:
Uvedené informace nepředstavují investiční doporučení ani analýzu investičních příležitostí. Výnosy dob minulých nejsou zárukou výnosů budoucích. A jelikož se s obchodováním na investičních trzích vždy pojí rizika, je vhodné každou transakci konzultovat s investičním poradcem.
