Co spojuje dvě zdánlivě odlišné strategie – rozvoj byznysu a mezigenerační předání majetku?

Patřím do generace, která končila studium po roce 1989. Do generace, která v té době začínala kumulovat majetek a/nebo podnikat. Do generace, která pomalu začíná prožívat odchod rodičů a přátel – a společně s tím si uvědomovat lidskou smrtelnost.

Pokud to máte podobně – a vaše firma či majetek úspěšně rostou – pravděpodobně máte strategii dobře nastavenou. Víte, kam jdete. Budujete důvěru. Procesy fungují.

A teď otázka na tělo – máte stejně jasno i v otázce předání majetku, případně nástupnictví? Přistupujete k této strategii se stejnou důsledností?

Faktem je, že mnoho lidí začíná o strategii předání majetku uvažovat až kolem 50tého roku života. A aktivně se v této záležitosti angažovat po šedesátce. Majetné lidi nevyjímaje.

Jinými slovy – jestliže patříte do „stejné party“, tak nějak spoléháte na to, že – v případě nutnosti – se to nějak vyřeší. Jenže … nevyřeší.

S tím, jak rodina roste, její fungování se komplikuje. Komunikace slábne a roste riziko vzájemného nedorozumění, ztráty důvěry – a nakonec i rozprášení toho, co jste roky budovali.

Je jasné, že tvorba strategie pro předání rodinného bohatství  – byť za vaší plné přítomnosti – je mnohem citlivější než ta byznysová. Kromě byznysové složky v ní totiž hraje mnohem větší roli lidský faktor – vztahy a emoce. Přesto obě stojí na velmi podobných principech.

3 strategické principy, které propojují obchod i předávání majetku

1. VIZE A HODNOTY

V byznysu víte, čeho chcete dosáhnout a jaké hodnoty jsou pro vás důležité. A tomu přizpůsobujete svá rozhodnutí. Při předávání majetku to je velmi podobné.

Krátký check-list

• Máte jasno v tom, jakou roli plní rodinný majetek dnes?
• A jakou roli má plnit pro další generace?
• Jakou vizi a životní plány mají vaše děti?
• A jak to do sebe zapadá?
• Kdo dnes rodinný majetek spravuje?
• A jakou zkušenost má s dlouhodobým finančním plánovaním?

💡Napadlo vás, že pokud například vlastníte prosperující podnik, který není životní vizí vašich dětí, jeho prodej nebývá jedinou možností? Co předat jeho řízení manažerům zvenčí? A kdo vybere externí management tak, aby vize, kultura i hodnoty zůstaly ve firmě zachovány – vy nebo děti, které k podniku nemají žádný vztah?

2. ROLE A KOMPETENCE

Byznys pravděpodobně neděláte sami, ale s lidmi. Máte jistě rozdělené role, jasně dané odpovědnosti pro každou z nich, nastavené komunikační a rozhodovací linie. Proč v rámci správy rodinného bohatství přemýšlet jinak?

Krátký check-list

• Jak zní vaše vlastní definice „rodiny“? Kdo je podle této definice její součástí?
• A jak zní vaše vlastní definice „rodinného bohatství“?
• Jakou roli – v rámci jeho správy a rozvoje – mají dnes jednotliví členové rodiny?
• A jaké role budou mít v rámci jeho budoucí správy?

💡S častější frekvencí rozvodů a nových sňatků mívá jedna rodina často děti ze dvou manželství, někdy i ze tří. Výjimkou dnes nejsou rodiny, které zakládají nesezdané páry. Ani registrovaná partnerství. Vědí všichni, co se od nich jako budoucích dědiců očekává? Souhlasí s tím? A připravují se na svoji roli?

3. LIDÉ A STRUKTURA

Ve firmě jistě pracujete s dohodami, CRM, zákaznickými i zaměstnaneckými plány. Probíhají různé typy rad a schůzek, 1:1 rozhovory o plánech a vzájemných očekáváních. Vzájemně se udržujete v obraze i v kondici a motivujete se. A jak máte nastavený systém fungování a komunikace v rámci rodiny?

Krátký check-list

• Jak spolu jako rodina vycházíte?
• Při jakých příležitostech se scházíte?
• Znáte individuální potřeby a plány všech členů?
• Jak oslavujete jejich úspěchy?
• Máte také nějakou společnou rodinnou vizi?
• Jaké hodnoty žijete jako rodina?
• Máte dohodnutá rodinná pravidla, která platí pro všechny stejně a jsou férová.

💡Každá rodina je unikátní. Proto neexistuje žádná příručka, která se hodí všem. Věděli jste, že rodina o třech generacích může mít třeba 10 členů, což v reálu představuje 45 komunikačních linií? Obrovskou výhodou je, pokud spolu jako rodina skvěle vycházíte. Více a více rodin však řeší problém, jak docílit toho, aby se všichni cítili respektovanou součástí.

Co hrozí, když strategie chybí?

• Dědici nejsou připraveni.
• Vznikají zmatky, rozdílná očekávání a zbytečné spory.
• Hodnota, kterou jste roky budovali, se zpochybňuje nebo drolí.

Dobrou zprávou je, že se to dá elegantně řešit. Stačí ke strategii předání rodinného bohatství přistoupit se stejnou pečlivostí. A pokud máte pocit, že jde o záležitost příliš komplexní, můžete v rámci každého pilíře využít odborníky, kteří vám se vším pomohou.

Máte-li k tomuto článku jakékoliv otázky, napište mi na andrea@andreaciganik.com.