Odprodávat či neodprodávat akcie ve prospěch dluhopisů?

V poslední době se mě klienti často ptají, zda je vhodné prodat akcie a investovat do dluhopisů. Příčinou jsou samozřejmě různé články a diskuze o dalším možném poklesu akciového trhu. 

Současná situace na finančním trhu je jednoznačně poněkud neobvyklá. Krátkodobá fakta a čísla začínají mást i velmi zkušené investory, jejich intuice selhává a jejich rozhodování začínají ovlivňovat emoce. 

Co Vám v tu chvíli může pomoci, je sáhnout po osobním finančním plánu. Ten  je totiž založený na Vašich individuálních cílech a časovém horizontu a připomene Vám, co ve Vašich investicích hledat. 

Pokud je Vaším cílem maximalizovat růst portfolia v deseti až dvacetiletém horizontu, a Vaše investice směřují do akciových podílových fondů, dovoluji si Vám navrhnout, abyste omezili nebo vypnuli informační šum, protože krátkodobý výkyv v dlouhodobém horizontu nic neznamená. Situace se mění, pokud jste investovali do jednotlivých akcií konkrétních společností, protože ivelká jména a příběhy mohou dnes znamenat velkou ztrátu.

Může se samozřejmě stát, že ani investice do akciových podílových fondů Vás nenechávají klidně spát. Půjde pravděpodobně o fondy, které Vám někdo doporučil na základě jejich minulé výkonnosti. Ta Vám utkvěla v hlavě, a markatně se liší od té současné. Anebo o fondy do regionů nebo sektorů, které se z loňské turbulence doposud nevzpamatovaly. Vaše investice můžeme samozřejmě kdykoliv společně projít (ať už jste smlouvu uzavírali přes Partners nebo přes banku), zamyslet se nad možnými scénáři dalšího vývoje a případně podniknout patřičné kroky. 

Jestliže ale plánujete využít finanční prostředky během následujících 5 let, určitě se vyplatí provést audit a najít vhodnou taktiku. 

Přeji Vám pohodový květen a pokud pro Vás mohu aktuálně něco udělat, neváhejte mě kontaktovat.